反洗钱知识普及|受益所有人身份识别

来源: 北京总部
编辑: kingho
发布时间: 2022-08-26
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根据中国人民银行文件银发(2017)235号

l  什么是受益所有人?

受益所有人,是指最终掌握非自然人客户控制权或者获取最终收益的一个或几个自然人。

 

l  为什么要开展受益所有人识别?

识别受益所有人对社会金融稳定及保护公民正当利益有重要的意义,通过适用受益所有人概念,可有效认定国际洗钱活动或恐怖主义融资行为的最终受益人,以打击此类不法行为,维护国际经济秩序和国家安全。

 

l  需要客户配合提供什么资料?

非自然人客户以及有关自然人依法应当提供、披露的法定信息、数据或者资料,是开展受益所有人身份识别工作的重要基础。

 

l  如何识别受益所有人?

1.公司:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员

2.合伙企业:是指拥有超过25%合伙权益的自然人

3.信托:是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人

4.基金:是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人

 

l  那些非自然人客户可以将其法定代表人或者实际控制人视为共同受益所有人:

1.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构。

2.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。

 

履行反洗钱身份识别义务,凝聚社会力量,维护金融秩序,共同创建良好的反洗钱工作环境!

(来源:北京总部  房方圆)